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财经57号丨爆款基金频出,追之前你需要“静静”

新华视点 新华视点 2020-08-01

  今年以来,公募基金市场火了。新发产品规模刷新历史纪录,爆款基金成为市场热词。不少投资者购买基金产品时,也喜欢追逐爆款。这到底是不是最好选择呢?

  先看看今年以来公募基金市场的整体情况。

  数据显示,截至7月31日,今年股票型基金平均上涨28.77%,混合型基金平均上涨29.76%,同期上证综指上涨8.52%。由此可见,上半年以股票型、混合型基金为代表的权益类基金交出了亮眼的“成绩单”。

  公募基金产品不俗的表现,带动了市场规模的迅速扩大。仅今年上半年,就有近700只新发公募基金产品成立,合计募资规模突破了1.06万亿元。

  这个1万亿元是什么概念呢?截至今年6月末,公募基金整体规模接近17万亿元。回顾市场成长过程,仅有2015年和2019年的新基金发行规模突破万亿元,分别达到1.33万亿元、1.43万亿元。而今年公募基金新发产品规模仅用半年时间就迈过万亿元大关,足见市场的火热。

  进入7月以来,新发基金势头仍然“凶猛”。根据市场数据粗略统计,7月新成立的公募基金超过130只,募集规模近5000亿元。这意味着,公募基金新发产品规模在2020年已经达到1.5万亿元左右,仅用了7个月就刷新了2019年的历史纪录。

  在赚钱效应的加持下,权益类基金更是成为推动市场规模扩张的主要动力。上半年,权益类基金发行总规模超过7100亿元,占全部新发基金规模的67%。进入下半年,权益类基金发行势头依旧强劲。7月股票方向的新发基金超过40只,募集超过1600亿元。

  在预期向好的市场行情下,具有超强“吸金”能力的爆款基金屡屡出现,成为不少投资者购买基金产品的首选。

  数据显示,上半年新发的基金产品中,有近10%的产品在发售第一天就因达到或超过募集上限而结束募集。其中,更是有4只产品的成立规模突破了100亿元,可见投资者对爆款基金青睐有加。

  与此同时,在投资者的热情之下,不少“日光基”出现了极低的配售比例,十多只新发产品的配售比例低于20%,最低的甚至只有4%、5%。这意味着投资者投入100元购买爆款基金,最终只能获配4元或5元。

  值得关注的是,7月已有爆款基金一日吸引超1300亿元的资金购买,刷新了单只公募基金产品“吸金”纪录。而该产品募集规模上限为300亿元,最终配售比例仅为21.8%。此外,多只新发公募基金产品单日募集额都超过300亿元。

  然而对于投资者来说,追逐爆款基金真的是最好选择吗?业内人士提醒,爆款虽火,但不要冲动购买。投资者要冷静设定投资目标,切忌盲目跟风。

  有专家指出,很多不了解基金运作规律的投资者很喜欢追逐新发的爆款基金,但实际上这并不是一个性价比很高的选择。首先,较低的配售比例会导致投资者的资金被无效占用一段时间;其次,新发基金的购买费用没有折扣或者打折力度不大,从购买成本上看,不如购买老基金优惠;再次,有的爆款基金规模比较大,更加考验基金经理的运作能力。

  银河证券基金研究中心总经理胡立峰表示,爆款基金频现说明基金销售模式需要进一步走向成熟。

  他认为,新发基金的产品规模应该适度,并在接受市场检验后逐步得到投资者的认可。对于投资者来说,如果愿意投资某些类型基金、某些基金经理,更好的策略是申购目前正在运作的该类型现有基金或某基金经理管理的现有产品。

  记者:刘慧

 

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